سه هزار حساب بانكي به نام يك فرد رونمايي شد

با افشاگري رييس سازمان بازرسي كل كشور درباره اقدامات فردي كه سه هزار حساب قرض‌الحسنه افتتاح و از آنها سوءاستفاده كرده بود، حفره امنيتي تازه‌اي در نظام بانكي كشور پيدا شد. به گزارش پايگاه خبري بانك و بيمه، آن‌طور كه ناصر سراج اعلام كرده، اين فرد با افتتاح حدود سه هزار حساب قرض‌الحسنه و دريافت حدود سه هزار كارت بانكي و جابه‌جايي پول بين حساب‌هاي مختلف و بين بانكي از طريق خودپرداز در مدت كوتاهي 40 ميليارد ريال فساد مالي انجام داده است. او اين را هم گفته كه اين فرد 9 دستگاه خودپرداز و هشت دستگاه كارتخوان را در يك مركز پيشخوان دولت و يك دستگاه را در منزل نصب كرده بوده است. رييس سازمان بازرسي كل كشور، ايجاد گردش مالي صوري را عاملي براي سوءاستفاده توسط اين فرد دانسته و گفته است كه او با اين كار كارمزدهاي سنگيني از بانك‌هاي پذيرنده دريافت كرده است. اين فرد به دنبال تراكنش‌هاي سنگين، 40 ميليارد ريال كارمزد دريافت كرده كه حدود 20 ميليارد ريال آن را به بانكي كه دستگاه‌هاي خودپرداز را در اختيارش قرار داده پرداخت كرده است. آن‌طور كه عبدالمهدي ارجمندنژاد، مديركل مقررات، مجوزهاي بانكي و مبارزه با پولشويي بانك مركزي اعلام كرده هم‌اكنون تعداد حساب‌هاي بانكي فاقد شماره ملي، شناسه ملي يا شماره فراگير اتباع خارجي 38 ميليون و 559 هزار و 156 حساب است كه از اين تعداد صرفا دو ميليون و 442 هزار و 171 حساب فعال است و 36 ميليون و 116 هزار و 985 حساب مسدود شده‌اند. مدتي پيش يكي از نمايندگان مجلس اعلام كرد كه با حساب‌هاي بانكي فاقد شماره ملي و بدون هويت امكان پولشويي وجود دارد، اما بلافاصله بانك مركزي با انتشار جزيياتي از تلاش براي ساماندهي اين حساب‌ها خبر داد. افشاگري رييس سازمان بازرسي كل كشور درباره سوءاستفاده از حساب‌هاي بانكي متعدد نشان داد آنچه نماينده مردم در مجلس شوراي اسلامي گفته بود بيراه نبوده است. در حال حاضر امكان افتتاح حساب به هر تعداد براي يك نفر، نه در كل بانك‌ها بلكه حتي در يك بانك هم وجود دارد. بر اساس دستورالعمل موجود، افتتاح بيش از يك حساب براي يك نفر فقط در حساب جاري داراي دسته‌چك ممنوع است و در ساير حساب‌ها از جمله قرض‌الحسنه و كوتاه‌مدت با مانع مواجه نيست.